Скандалы с Credit Suisse подталкивают Швейцарию к мысли о немыслимом: наказать банкиров
Недовольство Credit Suisse после череды скандалов побуждает Швейцарию переосмыслить систему, в которой ведущие банкиры были в основном неприкасаемыми.
Тяжелые убытки Credit Suisse из-за краха семейного офиса Archegos и уничтожения миллиардов клиентских инвестиций, поддерживаемых неплатежеспособным британским финансистом Гринсиллом, разозлили регулирующие органы и вызвали редкую дискуссию среди законодателей о наложении штрафов на банкиров.
Дебаты, крупнейшие публичные дискуссии о банковской реформе со времен финансового кризиса, сосредоточены на прекращении нынешнего режима невмешательства, при котором штрафы на банкиров невозможны, чтобы скопировать более строгий свод правил Великобритании.
«Директора банков не берут на себя ответственность за свои действия, потому что в этом нет необходимости. Никаких реальных санкций за бесхозяйственность нет», - сказал Герхард Андрей, член парламента Швейцарии от «зеленых»./cloudfront-us-east-2.images.arcpublishing.com/reuters/ODX7ELWBOJM3FGOERRU3PXGFVE.jpg)
«Скандалы, которые обрушились на Credit Suisse, от Мозамбика до Гринсилла, наносят ущерб репутации Швейцарии. Мы предложили реформу ... это будет означать, что если что-то пойдет не так, то менеджер окажется на крючке», - сказал он.
Предложения Андрея, которые следуют новаторской британской модели, согласно которой высшее руководство финансовых компаний несет прямую ответственность за свои действия, должны быть обсуждены швейцарскими законодателями в ближайшие дни.
Дебаты развернулись после того, как Credit Suisse потерял более 5 миллиардов долларов из-за краха семейного офиса Archegos и столкнулся с шквалом судебных исков на сумму более 10 миллиардов долларов инвестиций клиентов, связанных с Greensill.
Представитель банка сказал, что его совет директоров начал расследование, которое «отразит более широкие последствия» этих событий, добавив, что он внес изменения в руководство в области инвестиционного банкинга и контроля рисков.
Череда скандалов разозлила должностных лиц надзорного органа FINMA, которые изо всех сил пытаются привлечь банкиров к ответственности, потому что швейцарские правила разрешают применять санкции только к директорам, если они непосредственно причастны к нарушениям, а не за общие управленческие упущения.
Представитель FINMA сообщил Reuters, что приветствует обсуждение «оптимизации» «вопросов личной ответственности», добавив, что другие финансовые центры «идут значительно дальше Швейцарии».
Он сказал, что нынешние швейцарские правила допускают штрафы, такие как запрет банкирам работать, только в том случае, если существует прямая связь между менеджером и правонарушением, и что этого недостаточно, чтобы показать, что этот человек просто главный.
Несмотря на списания и штрафы в Credit Suisse на сумму более 15 миллиардов долларов, а также многочисленные скандалы, FINMA изо всех сил пыталась взять банк под контроль, и несогласным акционерам также не удалось сместить своего председателя Урса Рохнера, прежде чем он ушел в отставку в этом году.
Помимо Archegos и Greensill, у Credit Suisse были и другие проблемы, включая шпионский скандал, вынудивший его бывшего генерального директора покинуть компанию.
Его банкиры также столкнулись с судебными разбирательствами в Великобритании и США, связанными с предоставленными Мозамбику ссудами, которые ввергли его в долговой кризис.
В прошлом году прокуратура США заявила, что расследует роль Credit Suisse в деле о коррупции на сумму 2 миллиарда долларов, которое связано с кредитами, которые банк помог организовать для развития береговой обороны Мозамбика. В банке заявили, что сотрудничают с расследованием.
Комментируя свои последние неудачи, банк заявил, что приостановил выплату некоторых участвующих сотрудников, в том числе членов правления, чтобы он мог вернуть деньги в случае необходимости.
Моника Рот, швейцарский юрист и эксперт по комплаенсу, сказала, что для акционеров банка непозволительно дорого добиваться справедливости, преследуя директоров в судебных инстанциях в швейцарских судах, и что надзорные органы должны иметь возможность взыскивать зарплату директорам.
Однако любая реформа может встретить сопротивление. Швейцарская банковская ассоциация заявила, что текущий надзор является «хорошо сбалансированным» и строгим и что любые улучшения должны учитывать «особенности» швейцарского банковского дела.
Доминик Гросс из Швейцарского альянса организаций развития предсказал, что швейцарские законодатели не захотят меняться.
«Есть понимание, что сильный финансовый центр - неотъемлемая часть Швейцарии, как часы и шоколад. Большая часть населения получает прибыль от поступающих денег ».
