Эти документы, составленные банками и переданные правительству, но скрытые от общественности, демонстрируют бессмысленность банковских гарантий и легкость, с которой преступники использовали их. Прибыли от смертоносных войн с наркотиками, присвоенные состояния из развивающихся стран и с трудом заработанные сбережения, украденные по схеме Понци, - все это было разрешено поступать в эти финансовые учреждения и из них, несмотря на предупреждения собственных сотрудников банков.
Отмывание денег - это преступление, которое делает возможными другие преступления. Он может усилить экономическое неравенство, истощить государственные фонды, подорвать демократию и дестабилизировать страны - и банки играют ключевую роль. «Некоторые из этих людей в этих белоснежных рубашках и строгих костюмах подпитываются трагедией людей, умирающих во всем мире», - сказал Мартин Вудс, бывший следователь по подозрительным операциям в Wachovia .Законы, призванные остановить финансовые преступления, вместо этого позволили им процветать. Пока банк подает уведомление о том, что он может способствовать преступной деятельности, он практически защищает себя и своих руководителей от уголовного преследования. Оповещение о подозрительной активности дает им возможность бесплатно перемещать деньги и собирать комиссии.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, или FinCEN, - это агентство в составе Министерства финансов, которому поручено бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями. Он собирает миллионы этих отчетов о подозрительной деятельности, известных как SAR. Это делает их доступными для правоохранительных органов США и операций финансовой разведки других стран. Он даже составляет отчет под названием «Kleptocracy Weekly», в котором резюмируются отношения иностранных лидеров, таких как президент России Владимир Путин.
Чего он не делает, так это заставляет банки прекратить отмывание денег.
В редких случаях, когда правительство США принимает жесткие меры в отношении банков, оно часто полагается на выгодные сделки, называемые соглашениями об отсрочке судебного преследования, которые включают штрафы, но не аресты на высоком уровне. Администрация Трампа еще больше усложнила задачу привлечения руководителей к личной ответственности под руководством бывшего заместителя генерального прокурора Рода Розенштейна, который предостерег правительственные учреждения от "нагромождения".
Но расследование FinCEN Files показывает, что даже после того, как они были привлечены к ответственности или оштрафованы за финансовые проступки, такие банки, как JPMorgan Chase , HSBC , Standard Chartered , Deutsche Bank и Bank of New York Mellon, продолжали переводить деньги для подозреваемых в преступлении.
Подозрительные платежи текут по всему миру и в бесчисленное количество отраслей, от международного спорта до голливудских развлечений и элитной недвижимости и суши-ресторанов Nobu. Они проникают в компании, которые делают знакомые вещи из жизни людей, от бензина в машине до мюсли в миске для хлопьев.
Файлы FinCEN раскрывают основную истину современной эпохи: сети, через которые грязные деньги перемещаются по миру, стали жизненно важными артериями глобальной экономики. Они делают возможной теневую финансовую систему настолько обширной и бесконтрольной, что она стала неотделима от так называемой законной экономики. Банки с известными именами помогли добиться этого.Расследование BuzzFeed News показывает, что:
Standard Chartered перевела деньги от имени Al Zarooni Exchange, дубайской компании, которую позже обвинили в отмывании денег от имени Талибана. В те годы, когда Аль-Заруни был клиентом Standard Chartered, боевики Талибана устраивали жестокие нападения, в результате которых гибли мирные жители и солдаты.
Филиал HSBC в Гонконге позволил WCM777 , схеме Понци, переместить более 15 миллионов долларов, несмотря на то, что бизнесу было запрещено работать в трех штатах. Власти заявляют, что мошенничество украло не менее 80 миллионов долларов у инвесторов, в основном иммигрантов из Латинской Америки и Азии, и владелец компании использовал украденные средства для покупки двух полей для гольфа, особняка площадью 7000 квадратных футов, бриллианта весом 39,8 карата и прав на добычу полезных ископаемых. Сьерра-Леоне.
Bank of America , Citibank , JPMorgan Chase , American Express и другие коллективно обработали транзакции на миллионы долларов для семьи Виктора Храпунова, бывшего мэра самого густонаселенного города Казахстана, даже после того, как Интерпол выпустил красное уведомление о его аресте. Храпунов, который уже бежал в Швейцарию и утверждает, что обвинения имеют политическую подоплеку , позже был заочно осужден по обвинениям, которые включали получение взятки и ограбление города путем продажи государственного имущества.
Банки, упомянутые в этой статье, заявили, что не могут комментировать конкретные операции из-за законов о банковской тайне. Их заявления можно найти здесь .
По закону банки должны подавать отчеты о подозрительной деятельности, когда они обнаруживают транзакции, которые имеют признаки отмывания денег или других финансовых проступков, таких как крупные транзакции с округленными цифрами или платежи между компаниями, у которых нет заметных деловых отношений. SAR сами по себе не являются доказательством преступления, но директор FinCEN Кеннет Бланко назвал их «жизненно важными для расследований правоохранительных органов».Информация из миллионов этих документов поступает в единую базу данных, через которую сотрудники правоохранительных органов могут получить подробную финансовую информацию с помощью нескольких нажатий клавиш. Файлы FinCEN открывают редкое окно в эту огромную систему финансовой разведки, не имеющую аналогов в мире, но почти неизвестную публике. Сами SAR настолько тщательно проверяются, что представители общественности не могут получить их через запросы на ведение записей или судебные повестки, а банкам не разрешается даже подтверждать их существование.
До этого отчета было обнаружено очень мало SAR. Файлы FinCEN включают более 2100 файлов.
Более года BuzzFeed News и его партнерские новостные организации по всему миру собирали информацию на этих десятках тысяч страниц, чтобы отобразить более 200 000 транзакций. ( Вот объяснение того, как мы это сделали .) В целом отчеты о подозрительной активности в файлах FinCEN отметили транзакции на сумму более 2 триллионов долларов в период с 1999 по 2017 год. Западные банки могли заблокировать практически любую из них, но в большинстве случаев они сохранили деньги двигались и продолжали собирать свои сборы.
Отчеты о подозрительной деятельности составляются службами банковского надзора за финансовыми преступлениями или сотрудниками отдела нормативно-правового соответствия, которые часто размещаются в удаленных офисах и оставляются разобраться в огромном количестве транзакций с очень небольшими ресурсами, составляя SAR без особых исследований или проверок. Исследование BuzzFeed News пошло намного дальше, включая пачки внутренних банковских данных, тысячи страниц публичных записей, сотни интервью с источниками по всему миру, десятки документов, поданных в соответствии с Законом о свободе информации, пять исков о публичных записях и запросы в три федеральных суда. вскрывать записи - все для того, чтобы собрать воедино тонкости финансовой системы, которая в значительной степени скрыта.
BuzzFeed News не публикует отчеты SAR полностью, потому что они содержат информацию о людях или компаниях, которые не находятся под подозрением, но были замечены банками в ходе поисковых запросов. Подмножество документов публикуется с редактированием для поддержки публикации в конкретных материалах.
После того, как министерство финансов получило подробные вопросы о расследовании FinCEN Files, агентство опубликовало заявление, в котором говорилось, что «ему известно о намерении различных СМИ опубликовать серию статей на основе незаконно раскрытых отчетов о подозрительной деятельности (SAR)». Далее в нем говорится, что «несанкционированное раскрытие SAR является преступлением, которое может повлиять на национальную безопасность Соединенных Штатов, поставить под угрозу расследования правоохранительных органов и поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые подают такие отчеты». Агентство объявило, что передало дело в Министерство юстиции и Управление генерального инспектора Министерства финансов.
В последующем письме генеральный юрисконсульт FinCEN сказал, что раскрытие SARs может сделать банки менее склонными их регистрировать, что «может означать, что у правоохранительных органов меньше потенциальных возможностей для пресечения таких преступлений, как торговля людьми, эксплуатация детей, мошенничество, коррупция, терроризм и киберпространство. преступление.
FinCEN не ответил на неоднократные приглашения обсудить проблемы безопасности.
Сенатор Рон Виден, член сенатского комитета по разведке, который запросил некоторые из этих SAR, сказал, что расследование FinCEN Files «подтверждает тот факт, что теперь у нас в стране две системы правоохранительной деятельности и правосудия». Наркокартели переводят миллионы через банки США; бедные люди попадают в тюрьму за хранение. «Если вы богаты и имеете хорошие связи, вы можете придумать, как нанести огромный вред обществу в целом и обеспечить огромную финансовую выгоду для всех вас».
Роберт Мазур, бывший федеральный специальный агент и эксперт по отмыванию денег, сказал, что обнародование этого материала «могло бы укрепить национальную безопасность, помочь будущим расследованиям и побудить учреждения более последовательно соблюдать требования к регистрации SAR» и «мы надеемся, что люди кто в состоянии исправить очевидный системный сбой ».
